Информация о городе
Городские новости
История Харькова
Места отдыха
герб Харькова finance.ua
отдых в Харькове
Отдых
О Харькове
Полезное
Гороскоп от ignio.com

Возрастание кредитования повышает проблемы банков

КредитыНа сумму свыше миллиона гривень с начала года были выданы кредиты банковскими организациями. Это почти в 2 раза больше, чем в 98 году. При этом кредитная задолженность банкам составляет более 600 миллионов гривень. 98% всей задолженности приходится на предпринимателей. Проверки контролирующих органов показали, что ряд банков допускают нарушения положений Нацбанка “О кредитовании” и действующего законодательства. Большинство банков, подвергшихся проверкам, игнорируют контроль целевого использования кредитов, а также изучение платежеспособности клиентов. В ходе 340-ка проверок выявлены более 300 нарушений в кредитно-финансовой сфере, возбуждены 24 уголовных дела, к ответственности привлечены 44 должностных лица. Менее трети уголовных дел касаются преступлений о предоставлении кредитов, их целевом использовании и возврате банкам. Одним из последних было возбуждено уголовное дело Золочевской прокуратурой. Проверка выявила факты когда заемщики беспрепятственно продавали залоговое имущество из-за отсутствия контоля за ним со стороны служащих банка “Украина”. Таким образом, руководство открытого акционерного общества “Ивашковское” и КСП “Победа” получили возможность продать 200 тонн зерна и товарно-материальные ценности, которые числились залогом. В этом случае основная вина легла на руководителей предприятий-заемщиков. Другой пример касается более крупного преступления в деятельности “Земельного банка”. Сотрудники налоговой милиции выявили организованную преступную группу, в состав которой входили семь человек, среди них и главный бухгалтер банка. Для перевода отечественной валюты в доллары и отмывания денег использовались расчетные счета фиктивных структур. На сегодняшний день установлено 15 таких фирм, которые просуществовали всего несколько месяцев. Оборот только одной такой “подставки” превышал 2 миллиона гривень. В кабинетах руководителя и главного бухгалтера банка изъяли 15 тысяч долларов, не прошедших через кассу, а также бланки с печатями фиктивных фирм и платежных поручений. Под следствием находятся 7 человек. Эти и другие случаи нарушений законодательства и банковских инструкций прозвучали на коллегии в прокуратуре области, куда приглашались представители банков, в том числе и коммерческих, которые неоднократно осуществляли незаконную конвертацию крупных денежных сумм.

Популярные новости города
© Наш Харьков. При копировании материалов сайта гиперссылка на raix.kharkov.ua обязательна
Карта сайта: [1] [2] [3] [4] [5]
Для связи с администрацией пишите на andsale@hotmail.com